Document d'Entrée en Relation
Le Document d'Entrée en Relation (ci-après « DER ») fournit des informations essentielles à nos clients et prospects concernant notre cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine, nos activités et la réglementation applicable à notre métier. Il ne s'agit pas d'un document promotionnel. Les informations qu'il contient vous sont fournies conformément à une obligation réglementaire.
ASTRAEOS — SAS au capital de 10 000 euros
Siège social : 10 avenue Kléber 75116 Paris
SIREN : 948 742 903 │ ORIAS : 23004036 — www.orias.fr
Conseiller en Investissement Financier (CIF)
Adhérent de l'association professionnelle ANACOFI-CIF, association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), 17 Place de la Bourse — 75082 Paris cedex 02 — www.amf-france.org. ASTRAEOS s'est engagé à respecter le Code de bonne conduite ANACOFI-CIF.
Cette activité est contrôlée par l'AMF.
Le cabinet ASTRAEOS ne prend pas actuellement en compte, au niveau de l'entité, les principales incidences négatives des décisions d'investissement sur les facteurs de durabilité.
Notre offre est composée de produits financiers qui ne sont pas directement structurés pour intégrer une analyse approfondie des incidences négatives sur la durabilité. Toutefois, certains de nos produits intègrent des critères ESG via leur classification SFDR (Article 8 ou 9).
Courtier en Assurance (IAS)
Adhérent de l'ANACOFI COURTAGE. Activité contrôlée par l'ACPR — Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution — 4 place de Budapest, CS 92459 — 75436 Paris cedex 9.
ASTRAEOS exerce son activité de courtage d'assurance conformément à l'article L521-2, II, 1°b) du Code des Assurances.
ASTRAEOS délivre un conseil basé sur les connaissances et l'expérience financière du client ainsi que sa situation financière et ses objectifs de souscription. Le Cabinet vérifie que le contrat proposé est cohérent avec les exigences et les besoins du client en matière d'assurance (conseil niveau 1).
La société ne fournit pas de service de recommandation personnalisé au sens de l'article L 522-5 II du Code des assurances et ne remet pas d'évaluation périodique du produit sélectionné au regard des exigences et besoins du client.
Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP)
Adhérent de l'ANACOFI-COURTAGE. Activité contrôlée par l'ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) — 4 place de Budapest, CS 92459 — 75436 Paris cedex 9. Assurance de responsabilité civile professionnelle conforme au code monétaire et financier.
Dans le cadre de son activité d'Intermédiaire en Opérations de Banque, ASTRAEOS peut percevoir de la part des partenaires bancaires une commission ainsi que des honoraires de courtage au titre du mandat de recherche de capitaux.
Assurance Responsabilité Civile Professionnelle
Votre conseiller dispose, conformément à la loi et aux codes de bonne conduite de l'ANACOFI et de l'ANACOFI-CIF, d'une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et d'une Garantie Financière couvrant ses diverses activités. Ces couvertures sont conformes aux exigences du Code monétaire et financier et du Code des assurances.
Souscrites auprès de : Liberty Specialty Markets Europe SARL (LSME)
N° de police : MRCSFGP202303FR00000000048913A00
| Garantie | CIF | IAS | IOBSP |
|---|
| Responsabilité Civile Professionnelle | 600 000 €/an, et par sinistre | 2 500 000 €/an, et 2 000 000 €/sinistre | 500 000 €/sinistre, et 800 000 €/an |
Partenaires
Le Cabinet s'est engagé à respecter intégralement le Code de Bonne Conduite de l'ANACOFI-CIF, disponible au siège de l'association ou sur www.anacofi.asso.fr ou sur www.anacofi-cif.fr.
| Partenaire | Nature | Type d'accord | Mode de rémunération |
|---|
| UTMOST | Assureur | Convention de courtage | Rétrocessions de commissions |
| VITIS LIFE | Assureur | Convention de courtage | Rétrocessions de commissions |
| Banque Internationale à Luxembourg | Banque | Convention de courtage | Rétrocessions de commissions et honoraires de courtage |
| SWISSQUOTE | Banque | Convention de courtage | Rétrocessions de commissions et honoraires de courtage |
La liste exhaustive des partenaires peut être obtenue par le Client sur simple demande.
Mode de facturation et rémunération
Dans le cadre de la réalisation d'un Bilan patrimonial complet, ASTRAEOS est amené à facturer des honoraires au client au titre de la réalisation de l'Étude Patrimoniale.
Par ailleurs, dans le cas d'un conseil CIF dit non-indépendant, ou d'un acte d'intermédiation, d'une solution d'épargne ou d'investissement, le conseiller pourra être rémunéré par une fraction des frais initialement prélevés par le promoteur du produit et/ou les intermédiaires intercalés.
Dans le cas d'un conseil en investissement financier fourni de manière non-indépendante, votre conseiller peut conserver les commissions. Dans ce cadre, le conseiller évalue un éventail large d'instruments financiers émis par une entité avec laquelle le conseiller entretient des relations étroites pouvant prendre la forme de liens capitalistiques, économiques ou contractuels.
Traitement des Réclamations
Pour toute réclamation, votre conseiller (ou le service réclamation de l'Entreprise) peut être contacté selon les modalités suivantes :
Par courrier : ASTRAEOS — 10 avenue Kléber 75116 Paris
Par e-mail : contact@priveos.io
Saisir un Médiateur
| Médiateur interne ANACOFI | Activités IAS (Assurance) | Activités IOBSP |
|---|
Médiateur compétent litiges avec une entreprise :
Médiateur de l'ANACOFI
92 rue d'Amsterdam 75009 Paris
Litiges entre professionnels | La Médiation de l'Assurance
TSA 50110 75441 Paris Cedex 09
www.mediation-assurance.org | ANM Conso
25 Allée Rose Dieng Kuntz 75019 Paris
www.anm-conso.com |
| Médiateur compétent litiges avec un consommateur : Médiateur CIF (AMF)· M. Rémi BOUCHEZ — Médiateur de l'AMF · 17, place de la Bourse — 75082 Paris cedex 02 · www.amf-france.org · Litiges avec un consommateur — activité CIF |
Communication
La communication entre notre cabinet et le client peut avoir lieu selon les modalités suivantes : e-mail, téléphone, visioconférence, rendez-vous physique.
Traitement des Données Personnelles
Les informations recueillies sur ce formulaire sont enregistrées dans un fichier informatisé par ASTRAEOS pour lui permettre de respecter son obligation légale d'information sur ses habilitations. Elles sont conservées pendant trois (3) ansaprès l'entrée en relation s'il n'y a pas de relation d'affaires et sont destinées au cabinet ASTRAEOS.
Conformément à la loi « informatique et libertés », vous pouvez exercer votre droit d'accès, d'opposition, d'effacement, de limitation du traitement, de portabilité des données vous concernant et les faire rectifier en contactant : contact@priveos.io. Vous pouvez également introduire une réclamation auprès de la CNIL.
Le Conseiller ASTRAEOS
Sarah KAUFMANN
Ingénieur patrimonial · Cabinet Paris Étoile
Sarah KAUFMANN
Signature électronique · apposée le jour de la signature
Signature des Clients
Fait le jour de la génération
Camille JOUBERT & Yannick BERTHOUX
Zone de signature · en attente · 2 signatures requises, recueillies hors plateforme pour l'instant